Seguimos con el serial de artículos dirigidos a la fase inicial del trader. Si has empezado hace poco tiempo presta atención porque lo que viene hoy es de tu interés.

Hace poco publiqué una guía para novatos describiendo el trading con acciones, con todos los costes que conlleva, las características de este activo y el horizonte temporal que más le favorece. Es una de las patas que sostiene el banco del trader, pero no es la única.

En el post de hoy centro la atención en el programa desde el que trabajarás cuando te sientes delante del ordenador. Te voy a contar los pros y los contras de cada uno de ellos, así como la plataforma que deberías utilizar dependiendo de tu estilo de operativa. No te hago esperar más, empezamos.

¿Es necesario utilizar una Plataforma de Trading?

El primer punto del día es dejar claro que para tener éxito en la bolsa no es obligatorio ser un hacha de la informática ni dominar 3 o 4 programas de operativa, ni mucho menos.

En mi caso sí he investigado todo lo que ha caído en mi mano, lo he hecho desde que descubrí el trading moderno. Nunca me he conformado con lo establecido sino que he ido buscando todas las alternativas, quedándome con la que más me convenía. También te reconozco que soy un poco «friki» del tema.

Hay un gran grupo de traders que pasan de los ordenadores o no tienen ganas ni interés en aprender a manejarlos. Tampoco les hace falta, y les puede ir incluso mejor que quienes sí lo hacen. Cierran sus operaciones por teléfono o yendo presencialmente a una oficina. Te sorprenderías la cantidad que son. Más de lo que parece.

¿Es bueno o malo renegar de la informática en la bolsa? Pues, como todo, depende. Tiene sus cosas buenas y sus cosas malas.  Los tres motivos principales para renegar de la electrónica cuando haces trading son los siguientes:

  1. Quienes solamente hacen tres o cuatro operaciones al año. No precisan la inmediatez del minuto, les da igual que su orden se desvíe unos puntos arriba o abajo porque su horizonte temporal es el largo plazo.
  2. También se garantizan evitar errores: un profesional está colocando las órdenes por ellos, lo que da seguridad y tranquilidad. En el caso de grandes capitales un fallo en ejecución (también llamado como «fat finger») supone miles de euros tirados a la basura.
  3. No caer en las tentaciones. Lo podemos disfrazar de una u otra manera, pero para muchos el trading termina siendo más bien «gambling«. Quienes no saben controlarse con una cuenta abierta entre sus manos y necesitan tener el dinero en juego les viene bien desintoxicarse quitándose los programas de bolsa. Al respecto ya te hablé AQUÍ.

Por otro lado, delegar la operativa acarrea un sobrecoste. Las operaciones por teléfono suelen tener una comisión adicional del 0,30%, mientras que presencial se acerca al 0,6%. Algunos brokers directamente meten un mark-up al spread de los activos si requieres la atención al cliente personalizada, por ejemplo 2 puntos del Dax30 o 5 del DowJones.

Esto es evidente, nadie trabaja gratis. El self-service es más económico que contar con una persona a tu servicio.

Necesitas controlar la plataforma si cada minuto operando es importante

Hay ocasiones donde el directo y la rapidez en la toma de decisiones toma protagonismo: influirá en tus resultados finales. Ganar y perder estarán separados por la delgada línea de los pequeños detalles. Me refiero al Trading Intradía y el Scalping.

Si tus operaciones duran minutos o incluso segundos debes tomar el control. No puedes esperar a contactar con el bróker, pasarle las instrucciones y esperar que ejecute la orden donde tú querías. Entre que le llamas, le encuentras disponible e inicia sesión ya han pasado varios minutos.

Lo más probable es que en ese intervalo de tiempo la oportunidad que tú veías clara se haya perdido y tengas que empezar de cero. El problema es que, si en toda una jornada de trading apenas hay 3 o 4 trades y pierdes una, ya has empezado con mal pie. Remontar ese cabreo y frustración te puede salir caro.

La opción más barata es hacerlo por ti mismo, instalar el programa y trabajar con él. Es por lo que siempre he optado. Siendo hábil con el ordenador prefiero aprender y manejarme por mi cuenta. No me gusta pensar que mi dinero dependa de un tercero que pueda estar tomándose un café en el momento clave del día.

Eso sí, llegar a dominar cualquiera de las plataformas puede costarte más de 20 horas de intenso trabajo y formación. Por eso es fundamental tener claro qué esperas del mercado, qué activos vas a trabajar y en qué temporalidades, para no desperdiciar decenas de horas invertidas. Es muy frustrante darte cuenta que el programa que has tratado con tanto mimo al final no te sirve para lo que necesitas, así que echa un vistazo a este resumen antes de lanzarte a la piscina.

Visual Chart: ideal para análisis con el mercado cerrado

Fue la primera plataforma de graficación que conocí, en el año 2013, y a día de hoy sigue siendo una de las punteras para analizar los gráficos a fin de día. La crearon en 1998 cuatro hermanos de Almería y han ido evolucionando desde la primera versión hasta la sexta, la más reciente.

El punto más fuerte es que dispone de una gran variedad de activos de todo el mundo y que además son gratis los gráficos a fin de día. 

Como programa dedicado al Análisis Técnico y Chartismo me parece excelente. Con sus objetos marcas a la perfección las zonas de Soporte y Resistencia, la proyección de objetivos es muy clara y las herramientas de dibujo son fáciles de usar. Cuando necesito analizar un activo exótico o mirar alguna acción en el muy largo plazo (nada de intradía), Visual Chart sigue siendo a día de hoy mi opción favorita.

Por contra no está muy orientada a la operativa, ya que engancharte al bróker desde la plataforma es un proceso complicado. De hecho, nunca he llegado a hacer trading a través de ella. El otro punto negativo es el alto consumo de memoria RAM en el ordenador: requiere gran parte de su capacidad, ralentizando el resto de procesos.

Opinión de Visual Chart

Un clásico de la graficación, perfecta para análisis de largo plazo y con datos de mercado gratuitos a fin de día. No es recomendable para un Day-Trader.

Ventajas

  • Datos históricos disponibles desde 1.990. Ideal en el análisis de Largo Plazo
  • Gratuita con los cierres a fin de día
  • Herramientas de graficación simples y que aportan valor

Desventajas

  • Tiempo Real en modo de pago.
  • Consume mucha memoria RAM
  • Dificultad mandando órdenes con ella

NinjaTrader: la referencia en trading intradía de futuros

Otro de los grandes clásicos del Trading, especializado en operativa intradía de futuros.

Es un programa potente, con su propio bróker para conectarlo directamente y con una interfaz de operativa preparada para que sea lo más intuitiva posible. Es como conducir un coche automático: sólo tienes que acelerar o frenar.

Aunque la 8 es la última, prefiero la versión 7: va más rápido, se cuelga menos y es más fácil sacar los activos, graficar y meter órdenes en el mercado.

La atención al cliente es excelente vía e-mail, aunque tendrás que comunicarte en inglés al ser un bróker americano.

Una característica que me enamoró en su momento y que todavía no he encontrado en ninguna otra plataforma el «market-replay«: la posibilidad de repetir una sesión y hacer trading demo en ella. Es decir, que si tú quieres simular el día 7 de marzo de 2018 en el Euro-Dólar, puedes comprar y vender como si estuvieras trabajando en aquella jornada.

El principal inconveniente es la limitación de activos: sólo trabaja con futuros. No entran las acciones ni los CFDs, y al ser contratos estándares no  permite fraccionar los lotes. Recuerda que el multiplicador de los futuros suele ser bastante alto, por lo que el capital inicial requerido para una correcta gestión del riesgo está por encima de los 20.000€.

La versión gratuita es válida durante dos semanas y sólo para hacer trading en simulado. Si quieres trabajar en real te harán pasar por caja. La licencia de por vida cuesta $1.000 (unos 840€), aunque tienes la opción de suscribirte por trimestres o anualmente. Eso sí, será dinero «tirado a la basura» porque una vez se termine la suscripción tendrás que seguir pagando. Si decides utilizarla paga la licencia al completo: te saldrá más barato a la larga.

Opinión de NinjaTrader

La plataforma de referencia para hacer trading intradía y scalping en futuros en cuentas por encima de 20.000€. Muy limitada para el resto de operativa.

Ventajas

  • Posibilidad de Market Replay
  • Panel de órdenes muy intuitivo
  • Trading eficiente y eficaz para intradía o scalping

Desventajas

  • Precio de la Licencia $1.000 (necesario para operar en Real)
  • Exclusivo para futuros. No tiene CFDs
  • No es recomendable en análisis de Largo Plazo

Metatrader: versátil y polivalente, idónea para cualquier trader

De esta plataforma no decir nada malo, ya que la utilizamos en el día a día en la Academia. Es con la que más cómodo me siento trabajando, la que menos problemas da y la que además ofrece un abanico de posibilidades más amplio.

Tiene esa doble vertiente de servirle tanto a novatos como a traders cuantitativos expertos. Conforme tu nivel en trading y programación va subiendo, la plataforma te permite crecer con ella. Digamos que se va adaptando a tus necesidades.

Me parece perfecta en los inicios por su sencillez. Con muy pocas nociones sobre informática ya puedes estar manejándote con ella a la perfección y colocar tus primeras órdenes.

También es compatible con complejos algoritmos o robots de trading. En la MetaTrader tengo instalado un robot con el que descargo los datos de mercado todos los días a primera hora, antes de empezar la sesión. Me sirve para el análisis previo y tener claro cuáles son los puntos de referencia. Lo comparto en el Aula Virtual de la Academia.

Otro punto a favor es que es gratis, tanto en cuentas demo como reales. Además hay muchísimos brókers entre los que elegir, lo que hace que la competencia sea feroz entre ellos por conseguir clientes y las condiciones muy favorables.

La graficación no es un 10, pero sí un 9. Es más que suficiente para realizar un análisis que aporte valor a la operativa. Admite los principales indicadores y tiene los objetos imprescindibles que marcan claramente las zonas de confluencia.

Para que te hagas una idea del poder de Metatrader, he trabajado con plataformas de trading profesionales que costaban más de 1.000€ al mes cuyo graficador era un desastre: los Fibonaccis se desconfiguraban solos, las líneas trazadas se movían y no podías colocar órdenes desde el gráfico.

Es ideal en todas las temporalidades, sin encontrar fallos en ninguna. Responde a la perfección en Scalping e Intradía, pasando por el Swing hasta el Largo Plazo. El abanico de activos elegibles es de lo más completo: Acciones, Índices, Materias Primas o Divisas. Eso sí, sólo con CFDs.

Si eres recién llegado y todavía no controlas muy bien el programa echa un vistazo a este tutorial gratis de MT4. Incluye trucos que la mayoría de traders desconocen.

Por último, su Versión Móvil va a otro nivel. En cuestión de segundos y desde cualquier lugar del mundo accedes al mercado y operas en un par de clicks. Además, el graficador se adapta a la pantalla de tu smartphone y la velocidad no se resiente.

Opinión de MetaTrader

La plataforma imbatible para trabajar haciendo trading. Apta para todos los niveles, permite la operativa en cualquier activo y en cualquier temporalidad. Su graficador está a la altura de las grandes. El broche final es que resulta gratuita.

Ventajas

  • Útil para traders novatos y experimentados
  • La mejor Aplicación Móvil de una plataforma de trading
  • Gratuita en cuentas demo y reales

Desventajas

  • No tiene con Spread-Trading
  • Solamente admite CFDs como activo financiero
  • Ofrece demasiado apalancamiento (peligroso para novatos)

Trader Workstation | Interactive Brokers: seguridad y solidez aunque necesita mejorar los gráficos

Es la plataforma del bróker genérico por excelencia, uno de los más conocidos a nivel mundial.

Su fama le avala: la atención al cliente es sobresaliente, en todos los idiomas. La inversión que hacen en publicidad y desarrollo del bróker hace que cada año vayan mejorando lo existente.

A diferencia de MetaTrader, no sólo dispone de CFDs, sino que tradeas directamente acciones, tipos de interés, futuros o divisas. La excepción son las cuentas abiertas después de 2018. Debido a la nueva regulación que salió en se año no permiten el trading en CFDs a no ser que seas cualificado como inversor profesional.

Está muy bien porque te da acceso a casi cualquier activo financiero en el que te estés planteando operar. Necesitas, eso sí, solicitar datos de acceso a cada mercado y cada producto antes de tenerlo disponible.

Su operatividad es decente. Es sencillo colocar las órdenes y buscar otros activos. El P&L se actualiza en tiempo real junto con la valoración del equity. Es una plataforma gratuita, aunque si tienes la cuenta parada sin hacer operaciones el bróker cobra una cuota por mantenimiento.

Su versión móvil es otro de los puntos fuertes, ya que es sencilla e intuitiva. Le faltan matices para alcanzar a la MT4, pero se defiende y permite trabajar desde el teléfono móvil.

El problema es su graficador: es una castaña. No hay por donde coger los dibujos que ofrece la WorkStation. Son malísimos. Al cambiar de temporalidad se desdibuja todo, los objetos no puedes editarlos (sólo borrarlos) y tampoco permite introducir órdenes desde el propio gráfico.

La parte buena es que existe la opción de conectar IB con otras plataformas externas como NinjaTrader, donde el gráfico sí aporta valor. No te recomiendo en ningún caso tener la Trader Workstation como única fuente de información. Lo ideal es usar un buen graficador como apoyo y colocar las órdenes en el programa de IB, pero no utilizar éste en exclusiva.

Opinión de Trader Workstation | Interactive Brokers

La plataforma de uno de los brókers más sólidos del mundo para minoristas, donde te sientes cómodo trabajando. Necesita un graficador externo con el que complementar la operativa.

Ventajas

  • Abanico amplio de activos entre los que elegir
  • Operatividad y colocación de órdenes buena
  • Aplicación Móvil notable y funcional

Desventajas

  • Graficador muy malo con demasiados fallos
  • Se pierde mucho tiempo en trámites por parte del bróker
  • La interfaz es poco intuitiva

Plataformas Profesionales (CQG, Stellar, TT, Bloomberg..): alta gama a precio de oro

Podríamos dividir las plataformas de Trading en dos: las que están enfocadas a minoristas (pequeñas cuentas de operadores amateurs) y aquéllas dirigidas a compañías de cierto volumen de negocio o traders profesionales autónomos.

Ambos grupos están bien diferenciados. La única excepción es Interactive Brokers, que sirve para los grandes agentes y también para los retail.

Las plataformas «Corporativas» más conocidas son Stellar, CQG, TT y Bloomberg. Cada una ofrece una funcionalidad más específica, siendo referentes en su nicho.

  • Stellar y TT están especializadas en el Spread Trading. En una misma curva de futuros puedes trabajar con distintos vencimientos, enfrentándolos entre ellos y creando productos sintéticos con varias patas. Es un trading más estable, alejado del 99% de operadores.
  • CQG está un punto por detrás en el trading de spreads, pero su punto fuerte es el histórico de datos.
  • Bloomberg es el principal Software económico-informativo de las grandes compañías. No está tan centrado en tener un buen diseño donde colocar operaciones, sino en ofrecer información fiable en directo. Es la Biblia del flujo de información en el sector financiero.

El coste no tiene nada que ver con los anteriores softwares. Hablamos de fees que empiezan desde los 600€ mensuales. Añadiendo extras y funcionalidades supera los 2.000€ al mes.

Por su valor están destinadas a mover grandes volúmenes. Para que te hagas una idea, en el Prop Trading que estuve 5 años mi bonus empezaba cuando cubría el «Desk Fee», por encima de los 60.000€ anuales.

A un minorista con 3.000€ no le merece la pena gastarse tanto dinero, además de que no va a sacarle todo el partido que ofrece. Es como si llevas un Fórmula uno en ciudad, estando limitado a 50 kilómetros por hora y parando cada dos por tres en un paso de cebra o semáforo.

El último apunte es respecto a los graficadores de  estas plataformas: por norma general son pésimos. No puedes colocar órdenes en el gráfico (sólo a través de la priceladder) y se desconfiguran solos, como ya te comenté arriba. Es donde debería apuntar el equipo desarrollador para seguir mejorando las futuras versiones del programa.

Opinión de las Plataformas Profesionales

Son los Ferarris del trading. Sus múltiples funcionalidades permiten hacer birguerías, proporcionando rendimientos por encima de lo habitual. Por su alto coste no le merece la pena a ningún trader amateur.

Ventajas

  • Acceso al Trading de Spreads en futuros y opciones
  • Posibilidad de Trading de Alta Frecuencia
  • Herramientas valoradas por las grandes empresas

Desventajas

  • Precios desde 6.000€ al año
  • Exclusivas para traders profesionales
  • Suspenso en graficación

Plataformas en Ordenador y en el Móvil

Antes de terminar y después del completo repaso a los principales programas de Trading, es momento de lanzar un warning sobre la operativa móvil.

Ya sabes que Interactive Brokers y MetaTrader tienen la versión ordenador y también App para el Smartphone, pero esto no significa que debas analizar el mercado y enviar todas las órdenes desde el teléfono. Es un error.

Me parece fantástico que exista una versión móvil a la que siempre tengas acceso. De hecho, es lo que más echo en falta trabajando con las plataformas de trading más caras.

Arrancar el ordenador y encender las pantallas si solamente necesito hacer ligeros cambios es un engorro. O que suceda un evento relevante fuera del horario de trabajo y no poder tocar nada hasta el día siguiente por estar lejos de la oficina. Desde mi punto de vista se pierden bastantes oportunidades por esa falta de flexibilidad.

Eso sí, el móvil debe servir para urgencias y momentos puntuales. El análisis se hace en el ordenador, así como el 90% del trabajo. La APP móvil no debería suponer en ningún caso más del 10% de las entradas: evita los hábitos nocivos si quieres parecerte a los ganadores.

Ahora que ya sabes qué plataforma de Trading te conviene más dependiendo de cómo quieres encarar tu aventura en los mercados, si quieres ganar dinero con la bolsa no es suficiente necesitarás algo más que un programa informático potente y que se ajuste a tus características.

Necesitarás un Sistema de Trading ganador con una gestión del riesgo óptima si no quieres acabar devorado por los tiburones. Para dar el salto cuanto antes y no perder más tiempo del estrictamente necesario deberías estar acompañado de un trader profesional que guíe tu camino evaluando el progreso, incidiendo en tus puntos fuertes y detectando los fallos para corregirlos cuanto antes y que no te cuesten dinero. Es lo que encontrarás en mi CURSO DE TRADING

¡Un fuerte abrazo!

Enrique Mazón

Cara Enrique Mazón

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Comentarios:

Un comentario en “Opinión de las mejores y peores plataformas de Trading minorista: ahórrate 60 horas de trabajo


Gene
17 de agosto de 2021

OniroFX SCAM!! ESTAFADORES!! Mucho cuidado, te llaman y te ofrecen rendimientos muy buenos. Una vez hagas los ingreso no te devuelven el dinero. Avisar a vuestro banco que es una estafa y que realicen una solicitud de chargeback, escribir a la plataforma solicitando un reembolso de vuestro depósito y poner una denuncia a la Policia Nacional, Guardia Civil

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