Qué es Darwinex

Darwinex es la mejor plataforma de gestión de activos en habla hispana. Lo digo sin rodeos. Por el entusiasmo con el siempre hablo de esta página web parece que estoy a sueldo de los hermanos Colón, sus creadores. Nada más lejos de la realidad. Lo expreso porque así lo siento, ya que llevo muchos años siendo usuario por el alto valor que me aporta.

Nace para cubrir una necesidad básica del mercado: facilitar a traders con talento y sin recursos el acceso a la gestión profesional de activos.

Es un tema escamoso y que genera muchas dudas. En España – y la mayoría de países desarrollados – es ilegal gestionar dinero ajeno. Da igual que sea el de tu mejor amigo o el de un familiar. La línea entre lo legal y lo ilegal está bien delimitada. A ningún particular le está permitido mover capital de terceros, aunque haya un contrato firmado entre ambas partes que lo apruebe.

Sólo puedes hacerlo si montas un vehículo de inversión, que también es la manera más fácil de acelerar la salida de canas. Es más probable encontrarse a un tipo con escafandra paseando por Albacete que crear una de estas sociedades. Además de esperar unos lentos trámites y pasar por la supervisión de la CNMV hacen falta, como mínimo, poner sobre la mesa dos millones de euros. De esto ya hablé en estos dos artículos que puedes repasar pinchando en los enlaces que dejo a continuación:

El único requisito que Darwinex exige para entrar en la Comunidad es tener una cuenta abierta en su bróker y hacer operaciones. No hay un mínimo de capital, aunque por sentido común si quieres hacerte un hueco en la gestión de activos no te recomiendo que vayas con 100 euritos, porque además es un dato público y la racanería genera desconfianza. Si ni siquiera tú mismo apuestas por tu operativa, ¿por qué lo va a hacer otro?

No sé muy bien cómo se las han apañado jurídicamente para sortear las barreras legales. Lo que sí se es que se las han ingeniado de tal manera que han conseguido poner en contacto a inversores y traders con talento sin más requerimientos que un ordenador con conexión a Internet, un programa informático y una cuenta abierta desde la que gestionar el capital. Parece fácil, ¿verdad? Pues lo es, y por ello tiene tanto éxito.

En lugar de marearte con trámites imposibles o exigirte un bolsillo millonario al alcance de muy pocos, Darwinex da la posibilidad de entrar en la gestión de activos desde el minuto uno con independencia de tu nivel económico. Es su sistema donde si demuestras que ganas pasta haciendo trading y quieres hacérsela ganar a otros puedes dedicarte profesionalmente a ello.

Qué NO es Darwinex

Darwinex no tiene nada que ver con esas plataformas de timo-trading social con la cabeza de un toro o similares. No quieren cobran comisiones por seguir al gurú de turno, no mandan señales confusas y tampoco hablan de seguir un sentimiento inversor que poco aporta. Sólo tienes que echar un rápido vistazo a las opiniones que aparecen en las primeras páginas de Google saber de lo que estoy hablando.

Tampoco es el típico broker Market-Maker donde tienes un comercial colgado del teléfono llamándote día y noche empujándote a la ludopatía y a dilapidar tus ahorros, transfiriendo tu dinero desde tu bolsillo hacia el suyo.

Ni siquiera es una centro de formación en Trading – como esta academia – donde los distintos proveedores enseñan sus respectivos sistemas después de varios años de testeo.

Es mucho más que eso y lo voy a repetir por si no ha quedado claro: es la mejor plataforma de gestión de activos enfocada en traders con talento y sin recursos.

¿Quieres saber cómo convertirte en gestor de fondos gracias a Darwinex? Sigue leyendo y nos adentramos en el Universo Darwinex.

Cómo gestionar capital en Darwinex

El primer paso, como en la mayoría de websites, es darse de alta. Una vez has creado el usuario ya estás en disposición de empezar con tu Darwin, que será el vehículo de inversión.

La única exigencia es presentar un histórico de, como mínimo, 1 mes. No es necesario que la cuenta sea de Darwinex, sino que puedes migrar el histórico desde otro bróker. Si ya tienes un track-record currado preséntalo y llévate los resultados a tu perfil. Así empezarás por delante de la mayoría, ya que uno de los requisitos que más pondera es la experiencia.

MetaTrader 4 es la herramienta de trabajo. Desde mi punto de vista es el programa más potente para un trader no profesional, e incluso podríamos incluir a los profesionales, que también le sacarán su jugo. Es gratis, funcional y rápida. Si tienes alguna duda sobre las Plataformas de Trading, visita este post en el que hago un repaso de las mejores y las peores según tu perfil.

El valor del Darwin fluctúa dependiendo del resultado en las operaciones enviadas al mercado. Cuando otros usuarios apuestan por tu Darwin lo que realmente están haciendo es replicar tu operativa, con el ajuste de riesgo que introduce Darwinex y que veremos en un rato. Si tú ganas, ellos ganan. Sencillo, ¿verdad?

La Comisión de Éxito y por qué evita que te taladren a llamadas

Lo que seguramente te estés preguntando es.. vale, todo esto está muy bien.. ¿pero qué gano yo si tengo una estrategia rentable y la pongo a servicio de la comunidad Darwinex?

El sistema de recompensas para el trader es a través de una comisión de éxito: se lleva el 15% de las ganancias. Aquí no hay trampa: si no eres rentable y no has conseguido que un inversor gane dinero contigo olvídate de cobrar.

De esta manera Darwinex discrimina automáticamente entre el grano y la paja. No vas a tener a un vendedor llamándote al teléfono a la hora de la comida para que inviertas en opciones binarias prometiéndote rentabilidades astronómicas.

Otro de los puntos fuertes es que en Darwinex no existe comisión anual de gestión para el trader, como sí ocurre en todos los fondos de inversión o Sicavs. Está pensado para atraer talentos y facilitar la labor de buenos gestores que no pueden montar su propio vehículo de inversión, no para dar cabida a gestores acomodados que buscan rascarle un pellizquito a sus clientes disfrazándolo de «buena atención al cliente».

Se da la paradoja que grandes gestores de fondos han tenido sus mejores bonus en los peores años de rentabilidad, con los accionistas perdiendo un 30, 40 o hasta casi el 50% de sus ahorros. Al calor de las tendencias alcistas es cuando la gente se anima a invertir, y la mayoría lo hace en el peor momento posible, con la subida a punto de terminar. Mientras que el gestor cobraba bonus millonarios, el accionista perdía casi la mitad de lo que había invertido. Esto sería impensable en Darwinex.

 

¿De dónde obtiene beneficios Darwinex?

No te descubro nada nuevo si te digo que estoy hablando de una empresa cuyo objetivo, como es lógico, es forrarse. Para ello están obligados a aportar mucho más valor que sus competidores, ofreciendo una modalidad de inversión que hasta ahora era desconocida en la industria financiera.

Los ingresos los tienen estructurados en dos vías:

  • 1,2% de Management Fee (comisión de gestión).
  • 5% de Performance Fee (comisión de éxito)

Respecto al primero, el sector suele cobrar entre un 1,5 y un 2% de gestión anual, por lo que se sitúan ligeramente por debajo de la media. El performance fee es reducido, en línea con la política de la compañía. No son elementos destacables.

Por otro lado, las comisiones operativas son mínimas, a precio de coste. En charla con Ignacio Colón (entrevista que puedes ver aquí), me comentaba que han renunciado a los ingresos del brokerage para dejar claro cuál es su negocio, apostando en esa dirección.

No les interesa rascar cuatro duros de comisiones del bróker, perjudicando al trader y dando la sensación que están en misa y replicando. Su visión apuesta por captar a los mejores gestores, generar rentabilidades por encima de la media con pérdidas controladas y así atraer cientos de millones de euros a la comunidad.

La Marca de Agua

El Darwin cotiza a un precio y al invertir en él entra en marcha el mecanismo de marca de agua, el mismo funcionamiento que cualquier otro activo financiero. Si lo compras a 4 y lo vendes a 5, la rentabilidad es del 25%. Como si hubieras adquirido una acción de Telefónica.

rentabilidad darwinex

Rentabilidad histórica de un Darwin

El inversor se lleva el el 80% de lo que genere el Darwin en el que ha asignado capital. Si empiezas con 10.000€ y el Darwin gana un 30% (6.000€), en la cuenta del trader entrarán 1.200€ y el inversor obtendrá 4.800€, el 80% del beneficio.

Me parece un sistema justo, ya que el principal en ningún momento sufre variaciones más allá de la fluctuación del Darwin. Puede parecer una comisión cara pero en realidad no lo es, piensa que te estás librando de la comisión de gestión anual. Echa cuentas en un fondo cuyo fee es el 2% .. ¡en 10 años te habrán ventilado el 20% aunque estés en pérdidas!

Después de este apartado sobre la recompensa que ofrece Darwinex al trader vamos a meternos en harina con las dos maneras que tenemos para mover dinero de terceros: Mediante otros inversores o mediante los Premios Mensuales (Darwinia).

Gestionar Dinero de Inversores en Darwinex

Cuando algún conocido me pide que le «mueva» unos ahorros siempre le derivo a Darwinex, donde tengo un perfil activo.

El proceso es muy fácil: hay que buscar el Darwin en el que quieres invertir, hacer click en «Operar» (arriba a la derecha) y automáticamente se abre el panel de operativa.

Rentabilidad y Cotización de un Darwin

La cotización arranca en 100 y desde ahí se le añade el porcentaje de resultado neto. Si un Darwin lleva el 50% de rentabilidad el precio será 150. Si está perdiendo el 20% cotizará en 80. Fácil, ¿cierto?

El funcionamiento para entrar es idéntico a colocar una orden en una acción, CFD o futuro:

  • Puedes utilizar las dos direcciones del mercado: Alcista y Bajista.
  • Puedes entrar a Mercado en ese mismo instante, mediante una Buy o Sell Limit o dejar puesto un Stop.
  • Puedes colocar órdenes condicionadas de Take Profit y Stop Loss.

Panel de Inversión en un Darwin

El panel es como el del resto de plataformas, ya que todas ellas ofrecen las mismas funcionalidades. En la siguiente imagen pongo el de MetaTrader 4. Te animo a que busques las 7 diferencias (más allá de color o estilo de letra). ¿Nos apostamos algo a que no las encuentras? 😛


Panel de orden en Banco Santander. Plataforma Metatrader 4

Otro punto a tener en cuenta es la cantidad de gente que tienes colgada del Darwin y cuánto dinero hay depositado en él. En el estudio del propio Darwin verás esta información en tiempo real. Ahí aparece todo: las fechas de entrada de los inversores, cuándo se retiran, el capital asignado en cada momento.. incluso hasta el perfil de los usuarios que han apostado por el Darwin.

Entrada y Salida de Inversores en un Darwin

Vamos con la segunda manera de gestionar dinero en esta plataforma. Te presento a Darwinia.

Darwinia: la liga de Traders con premios mensuales

Otro de los grandes aciertos de Darwinex es haber montado un campeonato de traders sin restricciones. Un «todos contra todos» a la antigua usanza, como cuando echabas un mundialito al balón en el patio del colegio.

El ambiente competitivo que se genera es inigualable, y las ganas de superarse, primero a uno mismo y después al rival de enfrente, no se conseguirían si no es con este modo «Challengue» No se tú, pero a mi me pone mucho medirme a otros profesionales de mi ámbito en campo neutral para ver si lo hacen mejor o peor que yo.

La clasificación se va actualizando a tiempo real con un rating basado en tres parámetros: el D-Score, la rentabilidad del mes en curso y la regularidad.


Clasificación de Darwinia Marzo 2021

Actualmente Darwinia reparte 7 millones y medio de euros en premios al mes, alcanzando hasta los 120 mejores. Si lo haces medianamente bien es factible entrar en el Top-100 y pillar recompensa. Lo realmente complicado es colarse dentro del Top-5, donde se cuece el bacalao.

Mucho ojo con los premios porque llevan a engaño. No consiste en dar un premio en metálico por haber alcanzado los puestos más altos del ránking. ¿Te imaginas que recibes más de 360.000€ por haber quedado el primero de un mes? Ojalá..

El premio es capital para gestionar durante 6 meses, sobre el que obtendrás una comisión de éxito si has terminado en positivo. Imagínate que quedas el número 2 del mes y recibes 300.000€, y desde que los ingresas ganas un 10% en el Darwin. Habrás obtenido 30.000€ de esos 300.000€, de los cuales te corresponde el 20% de comisión de éxito: 6.000€.

Para que veas cómo ha evolucionado la plataforma, recuerdo que hace un par de años repartían 2 millones y sólo alcanzaba a los 60 primeros. Los saltos que dan tanto en calidad como en cantidad del proyecto nos benefician a todos.

Nos vamos a meter ya en cómo subir puestos en la clasificación. Está muy bien saber que existe el ranking pero no servirá de nada si no luchas por terminar en la parte alta. Vamos con los puntos donde es necesario centrar la atención y ser bueno para pillar premios.

Los puntos clave para Subir posiciones en el Ranking de Darwinex, ganar visibilidad y gestionar millones de euros

Ya sabes bastante sobre cómo mover dinero de otra persona a través de Darwinex. Si es un conocido, amigo o familiar es bastante fácil: con decirle el nombre de tu Darwin y darle las instrucciones para llegar a él es suficiente.

El problema es que cuando te ciñes solo a tu entorno el público objetivo es muy limitado. ¿Por qué conformarte con llegar a 20 personas si puedes llegar a 20.000? Lo que nos falta ver es cómo atraer esos inversores a tu Darwin para que la rueda de las comisiones comience a jugar a tu favor.

Para esto es imprescindible saber cómo se puntúa la operativa. Descubrimos el D-Score y los Atributos Invertibles.

El D-Score y cómo alcanzar la máxima puntuación

Es la nota que se le asigna al Darwin. Va de cero a 100, como si fuera la evaluación de un examen.

La información que transmite, básicamente, es si el Darwin es bueno o es malo. Un D-Score por debajo de 30 es una estrategia en la que nunca invertiría, mientras que los mejores se codean con un Score en torno a los 70-80 puntos.

Los atributos que ponderan son la experiencia, ganar dinero en distintos plazos, los últimos resultados y la estabilidad. Para llegar a una nota lo más alta posible el algoritmo tendrá en cuenta estos factores:

  • Experiencia. Mínimo 5 años de posiciones con exposición al mercado.
  • Capacidad de generar retornos en varios horizontes: 3 meses, 6 meses, 1 año, 2 años.
  • Momentum positivo. Estar en racha en el último semestre.
  • Estrategia sin saltos en los DrawDown. No se pide evitar pérdidas, sino que sean similares.

Para llegar a la nota perfecta teórica de 100 tendrías que haber ganado en todos los periodos de 3 meses durante los últimos 5 años, con DrawDowns idénticos y con una gran racha final. Es prácticamente imposible, cualquier trader va a pasar por un periodo malo y no por ello significa que sea descartable.

Subir de D-Score es relativamente fácil, sobre todo al principio cuando todavía eres novatillo. Lo complicado es colarse en la parte alta y luchar contra Darwins ya establecidos y con un histórico decente.

La valoración se hace a tiempo real, actualizándose cada hora. No es como en Darwinia, donde el resultado definitivo llega a final de mes. O los vehículos de inversión clásicos – Fondos y Sicavs – que actualizan el valor liquidativo solo una vez al día. Es otro punto a favor del inversor: en todo momento sabes el valor real del producto en el que está invirtiendo.

Los Atributos Invertibles

Es la «radiografía» del Darwin. Con ellos descubrirás las entrañas de la estrategia. Es la prueba del algodón, que como bien sabes «no engaña».

Analizando los atributos te haces una idea del tipo de operativa que está siguiendo el trader. Si es un sistema tendencial u opera en lateral, si el Stop Loss es fijo o dinámico, si es «Long-Only» o utiliza los dos lados del mercado.. Esto son solo ejemplos, podrías desgranar el Darwin hasta donde quisieras.

Los Atributos son los siguientes. Te dejo una explicación de todos ellos.

Atributos Darwinex

  1. EX – Experiencia. Mide si has sido consistente con la misma estrategia o has cambiado de operativa.
  2. MC – Correlación con el Mercado. Mide cuánto depende el Darwin de sus activos subyacentes. Cuanto mayor nota significa que más está diversificado.
  3. RS – Estabilidad del Riesgo. Determina si el resultado una estrategia es muy volátil o estable.
  4. RA – Ajuste de riesgo. Cuánto tiene que intervenir el gestor de riesgo de Darwinex para proteger a los inversores.
  5. OS – Estrategia de Apertura. Si se abren las posiciones en buenos puntos o si es mejorable.
  6. CS – Estrategia de Cierre. Si las trades se cierran en una buena zona o se debería aguantar más/menos tiempo para cerrar.
  7. R+ – Consistencia en Retornos Positivos. Mide si se utiliza la rentabilidad como criterio para cerrar las posiciones. Cuanto más alto, más evidencia de un patrón de cierre por beneficios.
  8. R- – Consistencia en Retornos Negativos. Mide si la estrategia sigue un patrón para cerrar las operaciones negativas.
  9. Dc- Duración. Da información sobre si las posiciones se cierran siguiendo criterios temporales. A mayor nota, más evidencia de que el trader utiliza la duración para cerrar.
  10. LA – Aversión a la Pérdida. Determina la simetría de la estrategia en pérdidas y beneficios. Peor nota: más deja correr las pérdidas vs las ganancias. Mayor nota: cierra antes las pérdidas y deja seguir las ganancias.
  11. PF – Performance. Calcula si el Darwin lo hace mejor que estrategias aleatorias con el mismo riesgo.
  12. CP – Capacidad. Cuantifica la capacidad del Darwin para absorver nuevos inversores. Una nota alta significa que no le afecta, o incluso le viene bien, la llegada de nuevo capital.

El objetivo de los atributos es encontrar Darwins que estén compensados y dominen todas las facetas del Trading y la gestión del riesgo.

Cuando he invertido en otros Darwins reconozco que prefiero aquellos con notas medio-altas en casi todos los atributos en lugar de alguno que domina solamente un aspecto del trading y se olvida del resto. Esto no me da confianza, porque sé que en una mala racha lo pasará peor y llegarán disgustos. No solo lo valoro yo, sino que la comunidad también prefiere a los traders completos. Si echas un vistazo a quienes más capital llevan asignado verás que destacan en la mayoría de puntos.

Para escalar en el Ranking hay que ser sistemático y constante con los patrones de la estrategia de trading. Si eres fiel al sistema pase lo que pase los atributos mejorarán. Si giras como una veleta y cambias cada dos por tres se reflejará en las características del Darwin y saltarán las alarmas rojas. No estoy hablando de ganar el 100% de las veces porque eso es imposible, sino de ganar más de lo que se pierde siguiendo tu Plan de Trading.

¿Cuánto dinero mueve la Comunidad? ¿Hay sitio para todos? ¿Hacia dónde se dirige?

Ya han quedado claras las pautas a seguir para forjar una reputación en la comunidad y que los inversores se empiecen a fijar en ti. Incluso puede que al principio pesques alguno y comiences a mover tus primeros euros. Eso sí, todavía estarás lejos de colocar tu nombre en lo alto. Los ingredientes a partir de ahora los tienes que poner tú: tiempo, paciencia y constancia en el sistema.

Entrar en Darwinex es rápido, pero.. ¿es factible ganarse la vida gracias a esta plataforma? Vamos a contestar la pregunta del millón. ¿Merece la pena profesionalizarse en Darwinex? ¿Hay suficiente dinero en la comunidad como para intentar ganar un sueldo? ¿El sacrifico tendrá recompensa o estaré perdiendo el tiempo?

Para responder vamos a echar un vistazo a cuánto dinero hay flotando en el universo Darwinex y a echar unas simples cuentas.

Darwins con más capital asignado

Filtrando el Top-10 de Darwins con más inversores (de los más de 1.000 activos) encontramos estos resultados:

  • Hay un Darwin por encima de los 5 millones de euros bajo gestión
  • 5 Darwins tienen ya más de 1 millón de capital asignado
  • 10 Darwins cuentan con más de 750.000€

Sólo en el pico de la pirámide hay unos 15 millones de euros. ¿Esto es poco, es mucho? A simple vista parece bastante dinero, pero si se compara con cualquier fondo de inversión de un banco generalista como BBVA o Santander es una cantidad ridícula. Otros fondos de autor, como Cobas AM de Francisco Paramés o AzValor de Álvaro Guzmán cuentan con bastante menos capital que la banca tradicional, pero multiplican varias veces lo que se mueve en Darwinex.

Por lo tanto la sensación después de este primer estudio de mercado es agridulce. Colándote entre los primeros puedes optar a buenas recompensas, aunque todavía no se pueda complacer a todos los gestores. O entras en el Top 2% o no tienes cabida.

El punto final a favor es la proyección de la plataforma. Desde el comienzo no ha hecho más que crecer, y cada semana, mes y año llegan nuevos inversores atraídos por las buenas rentabilidades, por encima de la media del sector. No considero que sea un mercado saturado, ya que se encuentra en pleno proceso de expansión. ¿Cuál es el techo? Nadie lo sabe. Lo que sí estoy convencido es que bastante más lejos del actual. Mi apuesta particular es que Darwinex alcanzará más de 100 millones de euros en pocos años y que será una plataforma de referencia en la industria de gestión de activos.

Los números para llegar a un SUELDO en Darwinex

Recuerda que el trader vive de la comisión de éxito: el 15% de lo generado. Da igual que tengas bajo gestión 100 euros o 100 millones, puesto que no existe la comisión por gestión. O ganas o no cobras. Por lo tanto no voy a hacer las cuentas pensando en cuánto capital hace falta gestionar para optar a una mordidita X, sino que la pregunta clave a responder es:

¿Cuánto necesito ganar según el dinero asignado?

Tabla rentabilidad Darwinex

En el recuadro sólo supongo rentabilidades realistas y alcanzables. No vamos a ilusionarnos con porcentajes de pelotazo como el 50 por ciento, ni mucho menos me voy a convertir en un vende motos de los que duplica o triplica la cuenta en sólo un año.

Por una sencilla razón, cuanta más rentabilidad busques mayor riesgo estarás asumiendo, en este caso el de un dinero que no es tuyo.  ¿Quieres acaso ser conocido «el que arruinó a 30 inversores» y que nunca vuelva a confiar nadie en ti? Además el algoritmo de riesgo de Darwinex tampoco te va a dejar poner en peligro el capital del inversor: su principal finalidad es preservarlo. Pero no me anticipo, esto lo veremos al final del post.

En color rojo oscuro marco la zona donde nos sentiríamos cómodos si nos cae un complemento o un extra a final de año. Menos de 10.000€ no puedo llamarlo salario. Al menos yo no me planteo vivir con 600 euritos al mes.

En rojo claro estamos entre los 10.000 y los 20.000 anuales. Empieza a parecerse a un sueldo, daría para subsistir y poco más. Es lo que se gana en los primeros años de trabajo, cuando todavía no eres un experto en la materia o no te has forjado una reputación.

En el siguiente tramo, a partir de los 20.000€, ya se pueden plantear proyectos de ahorro, vivir dignamente, tener unas buenas vacaciones, etc. Es la aspiración de la mayoría, o al menos de todas las personas que yo conozco. Todavía no he conocido a nadie que le motive estar semi-mendigando. Todos queremos vivir bien y contar con una seguridad financiera que nos respalde.

Por lo tanto las conclusiones que extraemos de la tabla son las siguientes:

  • Con menos de 1 millón de euros bajo gestión estarías en el tramo «Amateur«. Lo que saques será un complemento, pero no puedes vivir exclusivamente de la recompensa de Darwinex.
  • Entre 1 millón y 2 millones estaría el tramo de «comfort». Necesitarías una rentabilidad del 10 – 20% para llegar a un sueldo digno, parecido al de cualquier otro trabajo. Eso sí, hay que alcanzar estos porcentajes. No te lo van a regalar.
  • A partir de los 2 millones gestionados es factible ganar bastante más que la media. Con menos de un 10% de beneficio sacarás lo suficiente como para no tener preocupaciones económicas.

La Defensa de la Propiedad Intelectual: tu sistema está A SALVO en Darwinex

El mayor miedo cuando compartes tu estrategia de trading en una plataforma es que te la copien a cambio de nada. Has estudiado el mercado durante años, te has pegado un montón de hostias hasta que has encontrado lo que funciona, has discutido con tu novia porque no le dedicabas tiempo y te has visto a punto de abandonar en varias ocasiones.. ¿y ahora vas a regalar todo este trabajo y sacrificio así como así? Ni de coña, piensas.

La regulación europea y americana es tremendamente injusta en este aspecto, ya que OBLIGA a todos los fondos de inversión a publicar todas sus posiciones cada trimestre, desvelando de esta manera las estrategias del gestor. Si quieres copiar a Warren Buffet no tienes por qué entrar en su fondo y perder el 1,5% de gestión anual. Con hacer seguimiento de sus movimientos y replicar sus operaciones es más que suficiente.

Darwinex marca distancia y se diferencia del sector protegiendo el trabajo del Trader y su confidencialidad. Haciendo un click en los Ajustes de Privacidad del Darwin puedes ocultar tu estrategia. Te lo muestro a continuación:

Panel para proteger la privacidad de tu estrategia de Trading

De esta manera sólo enseñarás los resultados y la información que tú mismo quieras mostrar. Si decides compartir al 100% tus operaciones eres libre de hacerlo. Pero si quieres reservarte el misterio, o simplemente evitar que otros te plagien, tienes la opción .

Lo que siempre será público son las estadísticas de Beneficio, el DrawDown, los Atributos Invertibles y el D-Score. Esto es innegociable, y es lógico que así sea. El resultado es obligatorio mostrarlo. Cómo lo has alcanzado es opcional.

Si escondes la estrategia y las operaciones mi recomendación es que al menos en la descripción del Darwin des pistas sobre lo que vas a hacer. Una descripción en blanco a mi no me da confianza. Tampoco hace falta soltar una parrafada, vale con una frase sencilla como «Estrategia que busca tendencias en el largo plazo en Índices Bursátiles con posiciones abiertas más de dos años» o «Sistema Intradía basado en el Volumen. Opero en los pares de divisas con más liquidez. No mantengo posiciones Overnight».

Darwin con los activos de su estrategia ocultos

La Política de Riesgo. Es IMPOSIBLE dejar a cero a un Inversor

Vamos a ponernos en la piel del Inversor cuando llega a Darwinex. Se encuentra con un ránking que no le dice mucho, un montón de parámetros que no entiende y una interfaz negra bastante fea que no da mucha confianza (yo la cambiaría ipso-facto). La primera duda que le asalta es.. ¿si yo compro un Darwin me puedo ventilar todo el dinero si el gestor lo hace mal o irresponsablemente?

La respuesta es NO. Para eso existe un algoritmo de riesgo: el VaR. Aunque comparten siglas no es la repetición de las jugadas polémicas en los partidos de fútbol, cuando el árbitro se va a revisar la pantalla para decidir si es penalty o anular un gol en fuera de juego.

El Var en el ámbito inversor es el «Value at Risk».  Cuál es la probabilidad de tener una pérdida máxima en el peor escenario posible.

Darwinex se encarga de moderar las pérdidas asegurando al inversor que, con un 95% de confianza, no perderá más del 6,5% de su capital en un mes.

Da igual que el trader se haya vuelto loco y haya perdido el 90% de su cuenta, cayendo desde 5.000€ a 150€. El VaR es el filtro que aplica Darwinex para suavizar el impacto en la rentabilidad. Tanto para lo bueno como para lo malo.

Como hay que decirlo todo, los beneficios también se verán afectados. En una buena racha el resultado del Darwin será menor que el de la cuenta de Trading. No te extrañe si has tenido un espectacular 20% en un mes en el que te has salido y el Darwin sólo sube un 3 o un 4%. Recuerda la finalidad: salvaguardar el capital de los inversores, el motor de la comunidad. Sin ellos nada de esto sería posible.

Así utilizo Darwinex. Recomendación final

Llegamos al final de este mega-post así que te voy a desvelar mis secretos y cómo utilizo esta valiosa herramienta que cayó entre mis manos hace ya unos cuantos años.

Me tomo Darwinex como una fuente de ingresos adicional. No estoy exclusivamente centrado en ella, dedicándole 8 horas al día ni mucho menos. Es una pata más del banco en el que se sienta mi seguridad financiera. La cuido en su justa medida, pero sin olvidar las demás.

Podría crear toda mi estrategia de ingresos en torno a Darwinex si no fuera por un impedimento básico: no es una compañía de mi propiedad y no estoy dispuesto a ceder el control de todos mis finanzas a un tercero. ¿Qué ocurre si Darwinex mañana baja la comisión de éxito desde el 20% hasta el 10%? Que de un plumazo perdería la mitad de mi beneficio sin poder hacer nada para evitarlo. Cuando juegas en campo ajeno o aceptas las condiciones o te vas, por lo que prefiero jugar en campo propio con mis propias reglas.

Mi Operativa en Darwinex

Controlo 3 Darwins, cada uno con una estrategia de Trading independiente del resto.

  • En uno sólo opero tendencias de largo plazo, con posiciones que duran años. Lo reviso y hago cambios una vez al semestre aproximadamente.
  • En otro sigo un sistema basado en las probabilidades de que una vela se llegue a estar X puntos por encima o por debajo de su cierre. Es una operativa que todavía no tengo desarrollada al 100% y probablemente me lleve varios años perfeccionarla.
  • El último está centrado exclusivamente en el Sistema de Reversión a la Media que enseño en mi Curso de Trading. Espero los Setups, llevo una gestión monetaria que me permite ganar más de lo que pierdo y no hago más de 3 entradas al día.

Seguro que te estás preguntando cómo me va. Te cuento.

Tengo varios inversores y en los meses buenos pillo premio en Darwinia, con lo que voy rascando poco a poco. Mi objetivo ahora mismo no es conseguir un resultado inmediato, sino crear un buen track-record con un DrawDown moderado para construirme fama de buen gestor y así mover en el futuro varios millones de euros, alcanzando un sueldo adicional.

Al igual que estoy diversificado con las estrategias, también diversifico las fuentes de ingresos. El esfuerzo de replicar las trades en Darwinex es mínimo – apenas tardo unos segundos en colocar cada operación – y el potencial beneficio es realmente interesante.

Recomendación final

Como ya te he dicho al principio, no vas a encontrar nada igual. Si haces trading con resultados decentes y te gustaría mover dinero cubierto por un sólido paraguas legal plantéate muy enserio entrar en la comunidad y disfrutar de sus beneficios.

Si por contra acabas de empezar en bolsa o todavía no ganas al mercado no tiene ninguna lógica que pierdas ni un segundo con Darwinex. Lo que te hace falta es sentar las bases de un sistema de trading, aprender el oficio y poner el foco en el largo plazo y no en la semana que viene. En mi CURSO DE TRADING trabajaremos estos puntos y si veo que no te voy a poder ayudar seré el primero en decírtelo para no hacerte perder el tiempo.

Seas uno u otro el mayor hándicap siendo novato es la experiencia: tienes 5 años de desventaja para igualar en experiencia al resto de usuarios. A no ser que tengas una cuenta con un histórico decente, el cual puedes migrar y acelerar los plazos. Tomátelo con calma y míralo como una carrera de fondo. Si preparas un plan B o incluso C como fuentes adicionales de ingresos, mejor que mejor.

Por último me gustaría que me dieses opinión de este artículo y me cuentes tu experiencia en Darwinex. ¿Tienes algún Darwin creado? ¿Te has planteado entrar en la gestión de activos? ¿Te parecen justas las comisiones que proponen? Espero tus respuestas un poco más abajo ;).

¡Un saludo y que tengas muy buen trading en Darwinex!

Enrique Mazón

Cara Enrique Mazón

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